Roy Wright von IBHS über die Widerstandsfähigkeit von Immobilien gegen Naturgefahren, Teil 2

Wie ein Großteil der Versicherungsbranche hat auch das Captive-Segment Schwierigkeiten, neue Talente zu rekrutieren und zu halten.

Laut Daten des US Bureau of Labor Statistics könnte der Ruhestand in der Branche in Verbindung mit dem begrenzten Wissen der jüngeren Generation über Karrieremöglichkeiten im Versicherungswesen insgesamt zu einem potenziellen Mangel von 400.000 Arbeitskräften führen.

Elyssa Nagle, Direktorin, Johnson Lambert LLP

Im Captive-Segment wurde diese Talentlücke durch die steigende Nachfrage nach solchen Versicherungslösungen noch verschärft. Im Jahr 2021 stieg die Nachfrage nach Captives branchenübergreifend, und Sparten wie D&O, Immobilien und Cyber ​​verzeichneten laut der Captive Benchmarking Survey von Aon besonders große Zuwächse, da Versicherer versuchten, harte Märkte zu verwalten.

„Es kommen nicht nur nicht viele Leute in die Branche, sondern die große Herausforderung, die dieses Problem wirklich verschärft, besteht darin, dass sich gleichzeitig viele Leute aus der Branche zurückziehen, verbunden mit einem schnellen Wachstum der Branche“, sagte Brittany Nevins , Captive Insurance Economic Development Director für das Department of Economic Development des Bundesstaates Vermont.

Um diesen Engpässen entgegenzuwirken, haben sich eine Reihe von Captive-Fachleuten in Vermont zusammengeschlossen, um „Vermont Captive Insurance Emerging Leaders“ (VCIEL) zu gründen, eine Initiative in Zusammenarbeit mit der Vermont Captive Insurance Association (VCIA), die Menschen über Möglichkeiten in der Branche aufklären soll. Sie zeigen jungen und neuen Fachkräften, wie innovativ die Branche ist, und bieten ihnen gleichzeitig eine Karriere mit Wachstumspotenzial, guter Bezahlung und einer guten Work-Life-Balance.

„Die Leute wissen nicht unbedingt, dass die Captive-Industrie eine Option für sie ist. Sie kennen die Beschäftigungsmöglichkeiten, die es in der Branche gibt, nicht“, sagte die Wirtschaftsprüferin Elyssa Nagle, Direktorin bei Johnson Lambert LLP.

Peter Dysart, Anwalt für Unternehmens- und Captive-Versicherungen, Primmer Piper Eggleston & Cramer PC

VCIEL wurde im vergangenen April gegründet und ist eine Gruppe von etwa 30 Fachleuten aus verschiedenen Bereichen der Captive-Branche, alle mit Sitz in Vermont. Die Ziele des Programms sind zwei: die Öffentlichkeitsarbeit für Studenten durchzuführen und Studenten und Berufseinsteiger bis in die mittlere Berufslaufbahn über Möglichkeiten im Captive-Sektor in der Gerichtsbarkeit von Vermont aufzuklären. Während sich die Gruppe auf Vermont konzentriert, planen sie die Zusammenarbeit mit anderen Initiativen, beispielsweise der NextGen-Initiative der Captive Insurance Companies Association.

„Eines unserer größten Ziele ist es, die Studierenden frühzeitig und häufig zu erreichen und sie darüber zu informieren, was die Branche zu bieten hat“, sagte Nagle.

Wie in weiten Teilen der Versicherungsbranche tendieren Menschen dazu, im firmeneigenen Sektor von Vermont Karriere zu machen. „Es gibt all diese Geschichten: ‚Wann haben Sie zum ersten Mal von Captive Insurance gehört?‘“, sagte Francis McGill, Kommunikationsdirektor bei VCIA. „Vielleicht wurde es während Ihres vierjährigen Studiums einmal nebenbei erwähnt. Oder vielleicht hat der Freund Ihrer Mutter in der Branche gearbeitet und Sie haben auf diese Weise gelernt. Es sollte im Vordergrund stehen – einen Platz haben, einen Verein haben.“

VCIEL möchte dies ändern, indem es die Zahl der Bildungsangebote über Gefangene an den Universitäten, Hochschulen und Gymnasien des Staates erhöht. Die Gruppe arbeitet mit Bildungseinrichtungen in Vermont zusammen, um Bildungsveranstaltungen durchzuführen, und sie veranstalten Networking-Sitzungen, um das Bewusstsein für Karrieremöglichkeiten in der Branche zu schärfen. „Es ist schockierend für mich, dass es in Vermont nicht mehr Lehrpläne für Eigenversicherungen gibt, wenn man bedenkt, dass wir in dieser Branche weltweit führend sind“, sagte Nevins.

VCIEL arbeitete nicht nur mit lokalen Institutionen zusammen, um Studenten zu erreichen, die an einer Karriere in der Captive-Industrie interessiert sein könnten, sondern arbeitete auch daran, auf der diesjährigen VCIA-Jahreskonferenz ein neues Studentensponsoring ins Leben zu rufen und drei Studenten verschiedener lokaler Universitäten Stipendien für die Teilnahme an der Konferenz bereitzustellen.

„Es schafft diese Pipeline und mehr Präsenz in der Branche“, sagte McGill. „Es schafft wirklich einen Weg für Studenten, in die Branche einzusteigen, und bietet auch eine Plattform für Menschen im Laufe ihrer Karriere, sich der firmeneigenen Industrie zuzuwenden, und wir können ihre Talente behalten und fördern.“

Francis McGil, Kommunikationsdirektor, VCIA

Im Kern geht es bei VCIEL darum, Studenten sowie jungen Berufstätigen und Berufseinsteigern die Fülle spannender Karrieremöglichkeiten in der firmeneigenen Industrie des Staates vorzustellen. „Es gibt viele verschiedene Segmente der Captive-Industrie“, sagte Nevins. „Es gibt Investmentbanking, es gibt Versicherungsmathematiker, es gibt Wirtschaftsprüfer, Buchhalter, Aufsichtsbehörden, Anwälte. Die Möglichkeiten sind wirklich vielfältig.“

Jedes dieser Segmente hat in gewissem Maße Probleme mit der Rekrutierung und Bindung von Talenten. Peter Dysart ist Anwalt für Unternehmens- und Captive-Versicherungen bei der Anwaltskanzlei Primmer Piper Eggleston & Cramer PC. Als Captive-Versicherungsanwalt hat er erlebt, dass Firmen mit Captive-Praxis Schwierigkeiten haben, Mitarbeiter zu rekrutieren und einzustellen, um durch Pensionierungen entstandene offene Stellen zu besetzen. Er sieht Möglichkeiten für junge Anwälte mit Unternehmenserfahrung, in diesen Bereich einzusteigen.

„Wenn Sie ein Unternehmensanwalt in Vermont sind und über etwas Erfahrung verfügen, können Sie mit dieser Arbeit sicherlich beginnen. Es ist Gesellschaftsrecht mit einer regulatorischen Wendung“, sagte Dysart. „Ich denke, es ist wichtig, Verbindungen zu diesen jungen und aufstrebenden Fachkräften aufzubauen, damit wir unsere firmeneigene Praxis weiter ausbauen können.“

Mitarbeiter, die in Captives arbeiten, werden häufig gebeten, Kunden bei der Entwicklung innovativer Versicherungslösungen zu unterstützen. „Diese Branche basiert auf Innovation“, sagte Nevins. „Diese Unternehmen gründen auf innovative Weise ihre eigene Versicherungsgesellschaft für ihre eigenen Bedürfnisse und ihr eigenes Risiko. Kein Tag gleicht dem anderen.“

Captives bieten Versicherungen für Unternehmen jeder Größe, von Fortune-500-Unternehmen bis hin zu kleinen und mittleren Unternehmen, die sich branchen- oder risikospezifischen Captive-Gruppen anschließen.

„Sie gründen nicht nur alleinerziehende, reine Captives für große Unternehmen“, sagte Dysart. „Sie gründen Group Captives und andere alternative Risikofinanzierungsinstrumente. Sie arbeiten mit Captive-Managern und anderen anspruchsvollen Parteien zusammen, die kreative Dinge tun, und Anwälte werden in diesen Prozess einbezogen, nicht nur um die juristische Person zu gründen, sondern um bei der Entwicklung eines Captive-Versicherungsprogramms zu helfen.“

Das VCIEL plant, neue Kontakte zur Vermont Law School zu knüpfen und arbeitet an der Einrichtung der ersten juristischen Fortbildungsveranstaltung mit der Vermont Bar Association zum Thema Eigenversicherung.

Brittany Nevins, Direktorin für wirtschaftliche Entwicklung von Captive Insurance, Ministerium für wirtschaftliche Entwicklung, Bundesstaat Vermont

Der Bundesstaat Vermont ist ein erstklassiger Standort und setzt sich dafür ein, neue Talente für die Branche zu gewinnen und jungen und neuen Fachkräften dabei zu helfen, sich zu entfalten. Der Staat beschäftigt etwa 30 Regulierungsbehörden, die sich ausschließlich der firmeneigenen Regulierung widmen und so das Wachstum der Branche im gesamten Staat unterstützen.

„Unser Staat engagiert sich wirklich für diese Branche und stellt sicher, dass wir über Qualitätsvorschriften verfügen“, sagte Nevins. „Sie versuchen wirklich, mit der Branche zusammenzuarbeiten, um unsere Statuten ständig zu aktualisieren, um sie für Unternehmen besser zu machen, ohne Kompromisse bei der Qualität einzugehen.“

Durch die Ausübung einer Tätigkeit im Captive-Sektor können Berufstätige sowohl eine aufregende, weltweit engagierte Karriere mit Wachstumspotenzial als auch den Kleinstadtcharme genießen, den Vermont in Hülle und Fülle hat: „Sie können in Vermont leben. Man kann das Gefühl einer Kleinstadt haben, man kann eine großartige Karriere machen und man wird auch mit Menschen aus der ganzen Welt zusammenarbeiten“, sagte Nagle. „Ich spreche später heute mit jemandem auf Hawaii und habe einen Londoner Kunden, mit dem ich ständig telefoniere.“

„Was die Work-Life-Balance betrifft, ist sie meiner Meinung nach unschlagbar“, fügte Dysart hinzu. „Bis heute beeindruckt es mich immer noch, dass ich in einer Branche mit globaler Reichweite arbeiten kann, während ich in Vermont lebe.“

Eines der Ziele von VCIEL besteht darin, Berufseinsteigern und Berufseinsteigern diese Vorteile zugänglich zu machen, indem sie über den Status von Vermont als führender Standort informiert werden. Die firmeneigene Branche ist für etwa 400 gut bezahlte Arbeitsplätze im Bundesstaat verantwortlich, in denen Fachkräfte daran arbeiten, innovative Versicherungslösungen für Kunden zu entwickeln.

„Die Leute halten Versicherungen für langweilig“, sagte Nevins. „Ein Teil unserer Aufgabe in dieser Gruppe besteht darin, dieses Stigma tatsächlich abzubauen und diese Nischenbranche zu erklären, die eigentlich das Gegenteil davon ist und auf der Prämisse basiert, eine ‚alternative Lösung‘ zu sein.“

Um mehr zu erfahren, besuchen Sie bitte: https://www.vermontcaptive.com/.

Dieser Artikel wurde vom R&I Brand Studio, einer Abteilung der Werbeabteilung von Risk & Insurance, in Zusammenarbeit mit State of Vermont erstellt. Die Redaktion von Risk & Insurance war an der Erstellung nicht beteiligt.